KYC и верификация

В Millioner се стремим да осигурим сигурна, честна и отговорна среда за игри за всички наши потребители. Проверката на самоличността, известна още като процес на "Познаване на Вашия Клиент" (KYC), е основен елемент от този ангажимент. Чрез проверка на самоличността ние защитаваме както Вас, така и нашата платформа. Предотвратяваме измами, неправомерен достъп до акаунти, пране на пари и финансиране на тероризъм. Също така гарантираме, че нашите услуги не се използват от непълнолетни лица, което е в пълно съответствие с нашите лицензионни изисквания и приложимото законодателство.

KYC, или "Познаване на Вашия Клиент", е стандартен регулаторен процес, който финансовите институции и операторите на онлайн игри като Millioner използват за проверка на самоличността на своите клиенти. Този процес включва събиране и проверка на лична информация и документи. Целта е да се установи, че Вие сте този, за когото се представяте, и да се оцени потенциалният риск, свързан с Вашата активност. Спазването на KYC е задължително за нас и е в основата на нашата оперативна рамка. То ни позволява да поддържаме високи стандарти за сигурност и съответствие с нормативните изисквания.

Проверката на самоличността може да бъде поискана в няколко ключови момента. Обикновено това става при регистрация на нов акаунт, за да потвърдим Вашата възраст и самоличност още в началото. Може да се наложи допълнителна проверка преди първото Ви теглене на средства, независимо от сумата, или когато общите суми на депозитите или тегленията достигнат определен праг, определен от нашите вътрешни политики и регулаторни задължения. Ние също така си запазваме правото да поискаме проверка по всяко време, ако възникнат съмнения относно Вашата самоличност, ако има промени във Вашите данни за контакт, или ако забележим необичайна или подозрителна активност във Вашия акаунт. Това е част от нашите текущи усилия за мониторинг и предотвратяване на измами.

За да завършите процеса на проверка, може да Ви бъдат поискани различни документи. Тези документи обикновено включват доказателство за самоличност, доказателство за адрес и доказателство за собственост върху платежния метод. Всички предоставени документи трябва да са валидни, четливи и актуални. Моля, уверете се, че всички краища на документа са видими и че няма отражения или замъглявания. Непълни или нечетливи документи ще забавят процеса на проверка.

За да потвърдим Вашата самоличност, ще се нуждаем от копие на официален документ за самоличност със снимка. Приемливите документи включват:

• Валидна лична карта (двете страни).
• Валиден паспорт (страницата със снимката и личните данни).
• Валидна шофьорска книжка (двете страни).

Моля, уверете се, че името, датата на раждане и снимката са ясно видими и съвпадат с информацията, която сте предоставили при регистрация в Millioner. Документът не трябва да е изтекъл.

За да потвърдим Вашия адрес, ще Ви е необходим документ, издаден на Ваше име, който показва текущия Ви адрес. Този документ не трябва да е по-стар от три месеца. Приемливите доказателства за адрес включват:

• Сметка за комунални услуги (ток, вода, газ, интернет, телефон).
• Банково извлечение.
• Данъчна декларация или документ от общинската администрация.

Моля, уверете се, че Вашето пълно име и адрес са ясно видими на документа. Пощенски кутии не се приемат като доказателство за адрес.

За да се предотврати неразрешено използване на платежни методи, може да поискаме доказателство, че сте законният собственик на метода, който използвате за депозити и тегления. Изискванията варират в зависимост от използвания метод:

• Кредитни/Дебитни карти: Копие от предната страна на картата, показващо първите 6 и последните 4 цифри на номера на картата, Вашето име и датата на валидност. Моля, скрийте средните 6 цифри за Ваша сигурност. Задната страна трябва да показва Вашия подпис, като CVV/CVC кодът трябва да бъде скрит.
• Банкови преводи: Банково извлечение или екранна снимка от онлайн банкиране, показваща Вашето име, номера на сметката и логото на банката.
• Електронни портфейли (Skrill, Neteller и др.): Екранна снимка от Вашия акаунт в електронния портфейл, показваща Вашето име и имейл адрес, свързан с акаунта.

Всички данни трябва да съответстват на информацията, регистрирана във Вашия Millioner акаунт.

В някои случаи, особено при големи транзакции или ако възникнат опасения относно произхода на средствата, Millioner може да поиска информация и документи, свързани с източника на Вашите средства. Това е част от нашите задължения за борба с прането на пари и финансирането на тероризма. Може да Ви бъдат поискани документи, доказващи законния произход на Вашите средства, като например фишове за заплата, банкови извлечения, документи за продажба на имот, наследство или други подобни. Този процес, известен като Засилена Дължима Проверка (EDD), ни помага да поддържаме сигурна и съответстваща на регулациите среда. Ние обработваме цялата предоставена информация с най-висока степен на конфиденциалност.

След като изпратите необходимите документи, нашият екип за верификация ще ги прегледа. Целта ни е да обработим всички заявки за проверка възможно най-бързо. Обикновено процесът отнема между 24 и 72 часа, но може да отнеме повече време, ако са необходими допълнителни документи или информация. Ще бъдете уведомени по имейл или чрез съобщение във Вашия акаунт относно статуса на Вашата проверка. Моля, имайте предвид, че забавяния могат да възникнат, ако документите са непълни, нечетливи или не отговарят на нашите изисквания. За да избегнете забавяния, уверете се, че всички предоставени документи са актуални и правилни.

В Millioner приемаме защитата на Вашите лични данни много сериозно. Всички предоставени документи и лична информация се съхраняват сигурно и се обработват в съответствие с Регламента за защита на личните данни (GDPR) и други приложими закони за защита на данните. Достъп до тези данни имат само оторизирани служители, които имат нужда от тях за целите на проверката и съответствието. Ние използваме модерни технологии за криптиране и сигурност, за да защитим Вашата информация от неоторизиран достъп, загуба или разкриване. Вашите данни няма да бъдат споделяни с трети страни, освен ако това не е изрично изисквано от закона или нашите лицензионни задължения.

Millioner е изцяло ангажиран със спазването на всички приложими закони и разпоредби за борба с прането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CTF). Процесът на KYC е ключов компонент на нашия AML режим. Ние постоянно наблюдаваме транзакциите и дейността на акаунтите за подозрителни модели, които могат да показват пране на пари. Всяка подозрителна дейност ще бъде докладвана на съответните регулаторни органи, както се изисква от закона. Нашите AML политики са създадени, за да защитават целостта на финансовата система и да предотвратят използването на нашата платформа за незаконни дейности.

Законната възраст за участие в онлайн хазартни игри е 18 години или по-висока, в зависимост от юрисдикцията. В Millioner ние стриктно прилагаме тази политика. Проверката на възрастта е задължителна част от нашия KYC процес. Целта ни е да гарантираме, че никой под законовата възраст няма достъп до нашите услуги. Ако установим, че акаунт е бил открит от непълнолетно лице, акаунтът ще бъде незабавно закрит, всички печалби ще бъдат анулирани, а депозираните средства могат да бъдат конфискувани. Ние активно работим за предотвратяване на хазарта сред непълнолетни и призоваваме родителите и настойниците да използват софтуер за родителски контрол, за да ограничат достъпа до сайтове за хазарт.

В случай, че процесът на проверка се забави или не може да бъде завършен успешно, може да се наложи да предприемем определени действия. Ако не успеем да потвърдим Вашата самоличност в разумен срок, може да се наложи да ограничим функционалността на Вашия акаунт, например да спрем възможността за депозиране или теглене, или дори да замразим или закрием акаунта Ви. Ще Ви информираме за всякакви такива действия и ще Ви предоставим възможност да коригирате проблема. Нашата цел е да сътрудничим с Вас, за да завършим проверката, но сме задължени да спазваме регулаторните изисквания. Неуспешната проверка може да доведе до анулиране на печалби и конфискация на средства, ако има сериозни нарушения на нашите условия.

Ако имате въпроси относно процеса на проверка или се нуждаете от помощ при изпращането на Вашите документи, моля, не се колебайте да се свържете с нашия екип за поддръжка на клиенти. Нашите специалисти са на разположение, за да Ви помогнат и да отговорят на всички Ваши запитвания. Можете да се свържете с нас чрез чат на живо, имейл или телефон, както е посочено в секцията "Контакти" на уебсайта на Millioner. Ние сме тук, за да направим процеса на проверка възможно най-гладък и лесен за Вас.